需求文档
1. 应用概述
1.1 应用名称
金融分析Agent系统
1.2 应用描述
基于五层架构的财务报告自动分析流水线Web应用，实现从文档摄入到分析报告生成的全流程自动化处理。系统通过OCR识别、数据提取、指标计算、AI推理和知识库支撑，完成财务报告的结构化分析与风险识别。
2. 用户与使用场景
2.1 目标用户
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财务分析师
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风险评估人员
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金融机构研究员
2.2 核心使用场景
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上传财务报告文档（扫描件、照片、电子档），系统自动完成OCR识别、数据提取、指标计算、AI分析，最终生成结构化财务分析报告
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配置OCR模型API和文本模型API，适配不同业务需求
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实时监控五层流水线处理进度，定位异常环节
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下载生成的分析报告文件
3. 页面结构与功能说明
3.1 页面结构
金融分析Agent系统
├── 首页（文档上传与配置）
├── 流水线监控页
└── 报告下载页
3.2 功能说明
3.2.1 首页（文档上传与配置）
文档上传功能
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支持上传财务报告文档（扫描件、照片、电子档），单文件大小支持几十MB
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上传后触发五层流水线处理
OCR模型API配置功能
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用户输入OCR模型API地址、密钥等配置信息
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保存配置后，系统在第一层（文档摄入层）调用该API进行OCR识别
文本模型API配置功能
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用户输入文本大模型API地址、密钥等配置信息
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保存配置后，系统在第四层（大模型推理层）调用该API进行AI推理
响应式设计
- 页面适配横屏和竖屏显示
3.2.2 流水线监控页
五层流水线可视化展示
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展示五层架构：第一层（文档摄入层）、第二层（信息和数据提取层）、第三层（财务指标和风险信号计算层）、第四层（大模型推理层）、第五层（知识库层）
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每层显示当前处理状态（待处理/处理中/已完成/异常）
实时进度显示
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显示当前处理到哪一层
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显示每层的处理进度百分比
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显示每层的处理日志（如第一层显示每页是否读取成功、第二层显示数据提取是否达标、第三层显示指标计算结果、第四层显示Agent推理状态、第五层显示知识库调用记录）
异常提示
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当某一层处理失败时，显示异常信息和失败原因
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提示用户是否需要重新处理
3.2.3 报告下载页
分析报告展示
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显示生成的财务分析报告内容
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报告包含21项指标、17节报告框架、37个数据槽的分析结果
下载功能
- 用户点击下载按钮，下载生成的分析报告文件
4. 业务规则与逻辑
4.1 五层架构处理流程
第一层：文档摄入层
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接收用户上传的文档
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使用Python脚本和Tesseract进行文本识别，识别失败时调用配置的OCR API
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记录每页的识别状态（成功/失败）和识别方式（脚本/OCR）
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生成完整的摄入日志
第二层：信息和数据提取层
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将识别结果转换为结构化数据
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提取三张表（资产负债表、利润表、现金流量表）的全貌、关键字段（附注、营收成本、关联交易等）
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校验数据完整性，未达标准时阻断流程，返回第一层重新处理
第三层：财务指标和风险信号计算层
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基于结构化数据计算21项财务指标
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填充17节报告框架的37个数据槽
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所有计算基于机械规则，不依赖AI推理
第四层：大模型推理层
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角色1：调用脚本，监控异常
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角色2：取读数据、查询知识库、执行分析、填充报告（每个财务科目单独召唤一个Agent，读取对应知识库进行推理）
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角色3：执行16条验证规则，逐条检查报告质量（收入分类不能自造、判断必须有定量依据、关联交易必须穿透、偿债能力必须专项分析等）
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角色4：读取案例，更新知识库内容
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验证规则未全部通过时，返回修改直至全部通过
第五层：知识库层
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包含43项知识库：行业画像（来自评级报告）、科目分析范式（来自教材和实践经验）、33个案例（来自募集说明书）、监管法条（随时更新）
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Agents按角色和子任务查询知识库，匹配类似案例和分析范式
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支持知识库内容的动态更新
4.2 数据流转逻辑
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文档上传 → 第一层识别 → 第二层提取 → 第三层计算 → 第四层推理 → 生成报告
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任一层处理失败时，阻断流程并返回上一层重新处理
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第四层验证规则未通过时，返回修改直至全部通过
5. 异常与边界情况
| 异常场景 | 处理方式 |
|---|---|
| 上传文档格式不支持 | 提示用户上传支持的文档格式 |
| OCR识别失败 | 记录失败页码，提示用户检查文档质量或更换OCR API |
| 数据提取未达标准 | 阻断流程，返回第一层重新识别 |
| 指标计算缺少必要数据 | 提示缺少的数据字段，阻断流程 |
| 大模型API调用失败 | 提示用户检查API配置或网络连接 |
| 验证规则未通过 | 显示未通过的规则条目，返回修改 |
| 知识库查询无匹配结果 | 记录查询失败，继续执行后续流程 |
6. 验收标准
- 用户在首页上传一份财务报告文档（扫描件或电子档）
- 系统在流水线监控页实时显示五层处理进度和状态
- 第一层完成文档识别，生成摄入日志
- 第二层完成数据提取，生成结构化数据
- 第三层完成21项指标计算和37个数据槽填充
- 第四层完成AI推理和16条验证规则检查
- 用户在报告下载页查看生成的财务分析报告
- 用户点击下载按钮，成功下载分析报告文件
7. 本期不实现功能
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用户权限管理与多用户协作
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历史报告查询与对比分析
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自定义报告模板
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批量文档上传与处理
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报告导出为多种格式（PDF、Word、Excel等）
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知识库的可视化编辑与管理界面
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移动端App版本
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数据加密与安全审计
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多语言支持